Erfolgsmodelle aus dem Markt wurden ungeprüft und unangepasst übernommen. Durch meist nur oberflächliche Me-Too-Strategien, einer mangelnden Positionierung und einer unzureichenden Zielgruppenorientierung wird das Unternehmen im Markt nicht als das wahrgenommen, was es darstellen will.

Die Karrierepläne entsprechen nicht mehr den Anforderungen an einen modernen Finanzvertrieb. Es gibt weder klar formulierte Unternehmensziele, noch eine gemeinsam entwickelte Unternehmensvision.

Die Vergütungsmodelle orientieren sich noch an den überholten Vertriebsmodellen der 80er-Jahre.

Die Beratungs- und Verkaufskonzeption berücksichtigt nicht den veränderten Kundenbedarf und die neuen gesetzlichen Rahmenbedingungen. Es gibt keine klar formulierten Wertschöpfungsketten.

Die Beraterqualifikationen entsprechen nicht der Aufgabe, es gibt keine talentgerechte Förderung und es fehlen die richtigen Einstellungen, Motivatoren und Bindungsinstrumente.

Falsche Konzepte für die Gewinnung neuer Mitarbeiter verursachen erhebliche Folgekosten, Rekruting findet nur punktuell und zufällig statt. Werden trotzdem neue Mitarbeiter gefunden, gibt es kein langfristiges Einarbeitungskonzept und es kommt zu einer hohen Fluktuation.